Як побудувати ефективну інвестиційну стратегію | Inzhur

Інвестиційна стратегія — це перший крок для тих, хто мріє про фінансову незалежність, але не знає, з чого почати. Уявіть, що ваші гроші працюють на вас, поки ви спите, відпочиваєте чи проводите час із родиною! Завдяки грамотно розробленій стратегії інвестування ваші хаотичні спроби заробити та примножити гроші перетворяться на чіткий план дій із конкретними кроками та реальними результатами. Що ж криється за цим поняттям і як побудувати стратегію, яка працюватиме на ваші цілі?

Що таке інвестиційна стратегія?

Інвестиційна стратегія — це ваш особистий план вкладання грошей для досягнення фінансових цілей. Простими словами, це чіткі відповіді на питання, куди інвестувати, скільки вкладати, на який термін, з яким рівнем ризику. 

Стратегія інвестування показує, як найефективніше використати доступні кошти, враховуючи ваші цілі, бажання, можливості та готовність ризикувати.

Суть інвестиційної стратегії та для чого вона потрібна

Сутність інвестиційної стратегії — структурований підхід до керування капіталом, що допомагає ухвалювати зважені рішення замість імпульсивних дій.

Дисципліна

Стратегія допомагає дотримуватися визначеного курсу навіть у періоди ринкової волатильності. Наприклад, коли на ринку падіння і всі панікують, інвестор із чіткою стратегією не піддається емоціям і не продає активи за низькими цінами, а дотримується свого плану, розуміючи, що тимчасові коливання — це частина довгострокового шляху

Контроль ризиків

Правильно побудована інвестиційна стратегія включає механізми для мінімізації потенційних втрат. Наприклад, визначення межі втрат, після якої ви продаєте актив, щоб не втратити ще більше. Чи диверсифікація між різними галузями: ІТ, енергетика, медицина, торгівля, щоб падіння однієї галузі не призвело до критичного зниження вартості всього портфеля

Розумний розподіл капіталу

Наприклад, замість того, щоб вкласти всі 100 000 гривень в один проєкт, можна інвестувати 50 000 в облігації для забезпечення стабільного доходу, 20 000 — в акції зростання для довгострокового примноження капіталу, а 30 000 — у REIT-інвестиції для отримання доходу від нерухомості.

Читайте також: Що таке REIT: особливості даного виду інвестицій в Україні

Адаптивність

Хороша інвестиційна стратегія достатньо гнучка, щоб відповідати на зміни ринкових умов. Наприклад, якщо відсоткові ставки починають зростати, інвестор може поступово збільшувати частку облігацій у своєму портфелі.

Вимірюваність

Стратегія інвестування включає критерії успіху, за якими можна оцінювати ефективність вкладень. Наприклад, інвестор вирішує обігнати інфляцію на 5% щороку. Чи досягти дохідності не менше 10% річних. Щокварталу він аналізує свій портфель, порівнюючи результати з цими критеріями, і вносить корективи, якщо результати не відповідають очікуванням.

Види інвестиційних стратегій

Існує кілька основних видів інвестиційних стратегій, які відрізняються за рівнем ризику, часовими горизонтами та потенційною прибутковістю.

1. Консервативна стратегія орієнтована на збереження капіталу з мінімальним ризиком. Основними інструментами є облігації, депозити, ОВДП, REIT-інвестиції. Підходить для інвесторів із низькою толерантністю до ризику та людей старшого віку.
2. Поміркована стратегія передбачає збалансований підхід між ризиком і прибутковістю. Інструментами можуть бути акції стабільних компаній і сертифікати REIT-фондів. Оптимальна для більшості інвесторів середнього віку.
3. Агресивна стратегія спрямована на максимальний приріст капіталу з прийняттям високих ризиків. Інструментами можуть бути, наприклад, венчурні проєкти. Підходить молодим інвесторам, які мають довгостроковий горизонт планування (10+ років), що дасть змогу пережити часи високої волатильності ринку та отримати вищу прибутковість.

Як побудувати інвестиційну стратегію?

Розробка ефективної інвестиційної стратегії — це покроковий процес:

1. Визначте свої фінансові цілі — конкретні результати, яких ви хочете досягти через інвестування. Наприклад, зібрати суму для купівлі омріяної квартири, забезпечити додаткові надходження, які покриватимуть оренду офісу для вашого бізнесу, сформувати фінансову подушку, яка дасть змогу в майбутньому не залежати від державної пенсії.
2. Оцініть часові горизонти. Різні цілі матимуть різні часові межі: короткострокові (1–3 роки), середньострокові (3–10 років) або довгострокові (понад 10 років). Від строків залежить, які інвестиційні інструменти краще використовувати.
3. Визначте свою толерантність до ризику. Наскільки ви готові до можливих коливань вартості ваших інвестицій? Чи зможете ви спокійно спати, якщо вартість ваших вкладень тимчасово знизиться на 20%? А на 40%? Розуміння власної толерантності до ризиків допоможе вибрати відповідні інвестиційні інструменти.
4. Проаналізуйте свої поточні фінанси. Перед початком інвестування створіть резервний фонд, що покриватиме ваші звичайні витрати протягом 3–6 місяців. Погасіть високовідсоткові борги.
5. Розробіть план розподілу активів. Визначте, яку частку коштів ви вкладатимете в різні класи активів: акції, облігації, нерухомість, банківські депозити, ОВДП, REIT-інвестиції тощо. Кожен інструмент має свої особливості, рівень ризику та потенційну дохідність.
6. Диверсифікуйте свій портфель. Не складайте всі яйця в один кошик — розподіліть інвестиції між різними активами, галузями та географічними регіонами.
7. Регулярно переглядайте та корегуйте стратегію. Залежно від життєвих обставин і фінансових цілей робіть відповідні корективи.
8. Дотримуйтеся дисципліни. Не піддавайтеся паніці під час ринкових спадів і не женіться за трендами.

Інвестиційна стратегія на прикладі Inzhur

Інвестування через Inzhur — це приклад стратегії, що поєднує помірний ризик, стабільну дохідність і мінімальний поріг входу — від 1 000 грн.

Зараз для інвестування доступні два фонди Inzhur:

1. Inzhur Ocean — можливість стати співвласником одного з найпопулярніших торгових центрів Києва Ocean Plaza. Ви інвестуєте кошти — і вони відразу починають працювати на вас, забезпечуючи 13–15% річних у гривні завдяки вкладенню в ОВДП ще до аукціону. Після придбання ТЦ ваша дохідність може злетіти до 20% річних у доларах.
2. Inzhur Житній — ваш квиток у захопливий проєкт трансформації пам'ятки столичного Подолу. Над ревіталізацією працюють лондонський офіс Colliers та провідні українські архітектори. Поки міська влада готується до аукціону, ваші інвестиції уже приносять 13–15% річних у гривні. А після викупу — на вас чекає до 10% річних у доларах та гордість за участь у створенні українського аналога найкращих європейських гастрономічних хабів, де ринок доповнюють ресторани, фудкорти та креативні простори для публічних заходів у самому серці Києва.

Стратегія інвестування через Inzhur REIT дає змогу:отримувати пасивний дохід;

• стати співвласником великих комерційних об'єктів;
• захистити власні заощадження від інфляції;
• диверсифікувати інвестиційний портфель.

Детальніше про побудову інвестиційного портфеля та стратегії диверсифікації можна дізнатися в статтях:

• Інвестиційний портфель: що це, види та етапи створення
• Що таке диверсифікація та як підвищити ефективність інвестицій.

Поширені помилки під час створення інвестиційної стратегії

Навіть досвідчені інвестори іноді припускаються помилок під час розробки інвестиційної стратегії:

1. Відсутність чітких цілей. Інвестування без розуміння, для чого ви це робите, призводить до хаотичних рішень.
2. Ігнорування рівня ризиків. Надто агресивна стратегія може призвести до серйозних втрат, надто консервативна — до згаяних можливостей.
3. Недостатня диверсифікація. Вкладення коштів в один актив значно підвищує ризики.
4. Емоційні рішення. Паніка під час змін ринку чи, навпаки, ейфорія під час зростання прибутків часто призводять до поспішних і невдалих інвестиційних рішень.
5. Нехтування переглядом стратегії. Зміна життєвих обставин і ринкових умов вимагає відповідного корегування інвестиційного підходу.

Розробка ефективної інвестиційної стратегії — тривалий і постійний процес. З Inzhur ви можете почати будувати свій інвестиційний портфель уже сьогодні, ставши співвласником великої комерційної нерухомості з мінімальними вкладеннями. Для українців це чудова можливість диверсифікувати заощадження та отримувати пасивний дохід. Дізнайтеся більше на офіційному сайті Inzhur та зробіть перший крок до фінансової свободи.

Інші статті, які вас можуть зацікавити:

Як заощаджувати гроші: ТОП-Х способів

Пайовий інвестиційний фонд: поняття та особливості ПІФ в Україні

Види інвестицій: куди інвестувати гроші в Україні