Привіт! Сьогодні розбираємось у деталях «Гаманця» — розділу застосунку Inzhur (iOS, Android), в якому ти керуєш власним інвестиційним портфелем.
Інші гайди:
- Короткий огляд можливостей
- Реєстрація, верифікація, перша інвестиція
- Розділ «Торгівля» — пропозиції та їхні деталі
- Розділ «Торгівля» — купівля і продаж цінних паперів
- Розділ «Гаманець» — поповнення рахунку, вивід грошей
Розділ «Гаманець»
Кнопка розділу в меню застосунку чекає на тебе праворуч. Тут зібрано всі деталі твого поточного інвестиційного портфеля, тут міститься історія твоїх операцій, а також саме тут ти поповнюєш рахунок Inzhur та виводиш з нього гроші.
Тепер розглянемо всі можливості окремо.
Поповнення та вивід
Цей блок відносно невеликий, але містить багато корисної інформації та дві ключові функції:
- Поточна вартість портфелю — загальна вартість усіх твоїх інвестицій в пропозиції Inzhur просто зараз. Це — кількість цінних паперів, помножена на ціну їх викупу.
- Твій доступний баланс — сума, яка просто зараз доступна для інвестування або виведення.
- Вивести та Поповнити — за допомогою цих кнопок ти поповнюєш баланс для нових інвестицій, а за бажанням — виводиш кошти на картку. Ми підготували короткий окремий гайд щодо цих функцій.
Мої активи
Статистика портфеля
Це важливий і дуже корисний блок: він дозволяє тобі ретельно контролювати рівень дохідності усього твого інвестиційного портфеля:
- Проінвестовано — загальна сума твоїх інвестицій у всі активи (фонди+облігації), яка рахується по угодах купівлі, включно з угодами реінвестування. Розраховується за формулою: “Сума всіх угод купівлі - Сума всіх угод викупу за методом FIFO” (подарункові сертифікати не враховуються у сумі угод з купівлі). Метод FIFO (First In, First Out — «перший прийшов, перший пішов»): спочатку віднімається вартість тих, які у володінні були першими.
- Сплачено податків — загальна сума утриманих податків з твого інвестиційного прибутку від продажу цінних паперів та нарахованих дивідендів (якщо є). Інвестиційний прибуток від продажу сертифікатів оподатковується за ставкою 23% (18% ПДФО + 5% ВЗ). Нараховані дивіденди оподатковуються за ставкою 14% (9% ПДФО + 5% ВЗ). Inzhur є податковим агентом і утримує податки автоматично.
- Нараховано дивідендів — загальна сума дивідендів, нарахованих по всіх фондах з дивідендами за весь час володіння сертифікатами. Це сума до вирахування податків. Важливо: ця сума не враховує твій дохід від ОВДП.
- Дохід від капіталізації — різниця між поточною вартістю активів фондів Inzhur у портфелі та сумою проінвестованних коштів (з урахуванням подарункових сертифікатів). Цей показник відображає зростання вартості активів у твоєму портфелі — у грошовому еквіваленті. Розраховується за формулою: "Поточна вартість портфеля" (включно з доходами від продажу сертифікатів) - Проінвестовано". Важливо: ця сума не враховує твій дохід від ОВДП.
- Дивідендна дохідність за весь період — відсотковий показник. Демонструє, скільки відсотків ти фактично заробив на дивідендах — за весь час володіння сертифікатами фондів з дивідендами. Показник розраховується на кожен місяць і агрегується як сума цих дохідностей. Розраховується за формулою: "Сума нарахованих інвестору дивідендів за кожен місяць / Проінвестовану суму станом на перший день кожного наступного місяця (з урахуванням подарункових сертифікатів)". Важливо: дохід від ОВДП тут не враховується.
- Дивідендна дохідність за останні 12 місяців — аналог попереднього відсоткового показника, але для річної дистанції. Розраховується за формулою: "Сума нарахованих інвестору дивідендів за кожен місяць / Проінвестовану суму станом на перший день кожного наступного місяця (з урахуванням подарункових сертифікатів)". Дохід від ОВДП тут теж не враховується.
- Дохідність від капіталізації за весь період — відсотковий показник. Демонструє, скільки відсотків ти фактично заробив на капіталізації (здорожчанні активів) — за весь час володіння сертифікатами фондів. Розраховується за формулою: "Сума загального доходу від капіталізації / Загальну проінвестовану суму (включно з подарунковими сертифікатами)". Важливо: дохід від ОВДП тут не враховується.
- Загальна дохідність за весь період — відсотковий показник загальної дохідності від дивідендів (якщо є) та капіталізації, за весь час володіння сертифікатами фондів. Розраховується за формулою: "Дивідендна дохідність за весь період (якщо є) + Дохідність від капіталізації за весь період". Важливо: дохід від ОВДП тут не враховується.
Як і в Деталях фондів, у Гаманці ти можеш натиснути на будь-який із цих показників, щоб отримати його пояснення. А також зверни увагу: всі відсоткові показники дохідності вказані у двох валютах — гривні та доларах.
Операції
Блок, функції якого тобі, напевно, вже добре знайомі завдяки мобільному банкінгу. Тут ти бачиш повну історію операцій з розбивкою за датами, а також деталями для кожної (назва, сума, дата, номер, статус, PDF-звіт за угодами).
Підсумок
Із застосунком Inzhur контроль активів у портфелі вийшов на новий рівень: вперше доступна така кількість даних та їх глибокої аналітики.
Дякуємо за довіру!