Застосунок Inzhur: розділ «Гаманець» — контроль деталей власного портфеля

Привіт! Сьогодні розбираємось у деталях «Гаманця» — розділу застосунку Inzhur, в якому ти керуєш власним інвестиційним портфелем.

Інші гайди:

• Застосунок Inzhur: короткий огляд можливостей
• Застосунок Inzhur: реєстрація, верифікація, перша інвестиція
• Застосунок Inzhur: розділ «Торгівля» — пропозиції та їхні деталі
• Застосунок Inzhur: розділ «Торгівля» — купівля і продаж цінних паперів
• Застосунок Inzhur: розділ «Гаманець» — поповнення рахунку, вивід грошей

Розділ «Гаманець»

Кнопка розділу в меню застосунку чекає на тебе праворуч. Тут зібрано всі деталі твого поточного інвестиційного портфеля, тут міститься історія твоїх операцій, а також саме тут ти поповнюєш рахунок Inzhur та виводиш з нього гроші.

Тепер розглянемо всі можливості окремо.

Поповнення та вивід

Цей блок відносно невеликий, але містить багато корисної інформації та дві ключові функції:

• Поточна вартість портфелю — загальна вартість усіх твоїх інвестицій в пропозиції Inzhur просто зараз. Це — кількість цінних паперів, помножена на ціну їх викупу.
• Твій доступний баланс — сума, яка просто зараз доступна для інвестування або виведення.
• Зарезервовано — сума, яка наразі є заблокованою на рахунку для виконання поточних заявок на купівлю цінних паперів.
• Вивести та Поповнити — за допомогою цих кнопок ти поповнюєш баланс для нових інвестицій, а за бажанням — виводиш кошти на картку. Ми підготували короткий окремий гайд щодо цих функцій.

Статистика портфелю

Це важливий і дуже корисний блок: він дозволяє тобі ретельно контролювати рівень дохідності усього твого інвестиційного портфеля:

• Проінвестовано — загальна сума інвестицій, яка рахується по угодах купівлі. Коли ти продаєш сертифікати, то вони вираховуються за методом FIFO (First In, First Out — «перший прийшов, перший пішов»): спочатку віднімається вартість тих, які у володінні були першими.
• Сплачено податків — загальна сума податкових відрахувань, яку було утримано з дивідендів. Inzhur є податковим агентом і робить це автоматично за спрощеною ставкою (9% ПДФО + 5% ВЗ).
• Нараховано дивідендів — загальна сума дивідендів, нарахованих по всіх фондах з дивідендами за весь час володіння сертифікатами. Важливо: це сума до вирахування податків.
• Дохід від капіталізації — загальна сума капіталізації (здорожчання сертифікатів через здорожчання вартості активів фонду). Розраховується за формулою: «Проінвестовано» - «Поточна вартість портфеля». Враховує продаж сертифікатів (приклад: якщо сертифікат куплено за 10 грн, а продано за 11 грн, то за вирахуванням податків капіталізація складе 0,77 грн).
• Дивідендна дохідність — відображає відсоткову дохідність фондів з дивідендами (наразі це тільки фонд Inzhur REIT). Розраховується за формулою: Сума нарахованих інвестору дивідендів за кожен місяць / Проінвестовану суму станом на перший день кожного наступного місяця (з урахуванням подарункових сертифікатів). Показник розраховується на кожен місяць і агрегується як сума цих дохідностей. Ти можеш бачити як загальну дохідність за весь період інвестування з Inzhur, так і в річному вимірі — за останні 12 місяців.
• Дохідність від капіталізації за весь період — відображає відсоткову дохідність від капіталізації. Розраховується за формулою: Сума загального доходу від капіталізації / Загальну проінвестовану суму (включно з подарунковими сертифікатами).
• Загальна дохідність за весь період — відсотковий показник дохідності від дивідендів та капіталізації. Розраховується за формулою: Дивідендна дохідність за весь період + Дохідність від капіталізації за весь період.

Зверни увагу: всі відсоткові показники дохідності вказані у двох валютах — гривні та доларах.

Мої активи

Блок, який дозволяє наочно проаналізувати склад твого інвестиційного портфеля. Ось два факти про нього:

• Діаграма показує, скільки відсотків займає кожен актив у твоєму портфелі. 
• Під діаграмою знайдеш перелік всіх своїх активів інвестиційного портфелю в Inzhur. Натискання відкриє детальну інформацію у розрізі кожного. Це корисно: якщо вище ти бачиш загальні показники, то тут знайдеш детальну аналітику щодо кожного активу. А ще тут можна налаштувати реінвестування дивідендів:)

Операції

Блок, функції якого тобі, напевно, вже добре знайомі завдяки мобільному банкінгу. Тут ти бачиш повну історію операцій з розбивкою за датами, а також деталями для кожної (назва, сума, дата, номер, статус, PDF-звіт за угодами).

Підсумок

Із застосунком Inzhur контроль активів у портфелі вийшов на новий рівень: вперше доступна така кількість даних та їх глибокої аналітики.

Дякуємо за довіру!

Застосунок Inzhur: завантажити

Наступний гайд